Verificación de identidad

Política KYC / AML de Onda Kelara

Esta política explica cómo aplicamos los procedimientos de Conocimiento del Cliente (KYC), Prevención del Lavado de Dinero (AML) y, cuando corresponde, la Financiación del Terrorismo (CFT) en la plataforma Onda Kelara, conforme a la normativa aplicable en Argentina.

1. Introducción

Los procedimientos KYC y AML protegen la plataforma y a sus usuarios frente al fraude, la identidad falsa y los fondos ilícitos. La verificación se aplica antes de habilitar determinadas funciones.

2. Qué es KYC

Es el proceso de identificación del cliente y de comprobación de la veracidad de sus datos: quién es, que los documentos presentados sean válidos y que la información coincida con la actividad declarada.

3. Qué es AML

Es el conjunto de medidas para prevenir el lavado de dinero: evaluación del riesgo de cada cliente, monitoreo de operaciones y detección de patrones inusuales que puedan comunicarse a las autoridades competentes.

4. Por qué se solicita la verificación de identidad

• Prevenir el fraude y la suplantación de identidad.
• Proteger su cuenta frente a terceros.
• Cumplir los requisitos legales aplicables.
• Reducir riesgos financieros y operativos.

5. Documentos requeridos

Para la verificación estándar solicitamos un documento de identidad oficial con foto (DNI, pasaporte o cédula) y un comprobante de domicilio reciente. En algunos casos puede requerirse una prueba de vida (selfie con gesto) o documentación del origen de los fondos.

6. Proceso de verificación

1. Registro de la cuenta con datos personales básicos.
2. Carga de documentos y datos complementarios.
3. Revisión automática contra listas y validación documental.
4. Revisión manual cuando el sistema lo requiere.
5. Confirmación del resultado por correo electrónico.

7. Diligencia debida reforzada

Para perfiles de mayor riesgo aplicamos Enhanced Due Diligence: fuentes adicionales de ingresos, origen detallado de los fondos y aprobación de un segundo responsable antes de ampliar límites.

8. Plazos de verificación

La revisión automática es inmediata; la mayoría de verificaciones se completa dentro de las 24–48 horas hábiles. Los casos que requieren revisión manual o documentación adicional pueden demorar más, y se le informará el estado.

9. Motivos de rechazo

Una verificación puede rechazarse o suspenderse por documentos vencidos o ilegibles, datos que no coinciden, sospecha de falsificación, negativa a aportar información requerida o hallazgos en listas de sanciones.

10. Monitoreo de transacciones

Las operaciones se monitorean de forma continua. Ante actividad inusual pueden aplicarse controles adicionales, solicitudes de información o, en su caso, la limitación temporal de funciones específicas.

11. Responsabilidad del usuario

Debe proporcionar datos verdaderos, completos y actualizados. Facilitar información falsa puede llevar a la suspensión de la cuenta y a las comunicaciones que exija la normativa.

12. Conservación y protección de datos

La documentación KYC se conserva durante los plazos legales exigidos, protegida con las medidas descritas en la Política de privacidad, con acceso restringido al personal autorizado.

13. Comunicación de datos

Los datos de verificación pueden comunicarse a proveedores especializados de KYC, proveedores tecnológicos, empresas vinculadas y a las autoridades competentes cuando exista obligación legal.

14. Cumplimiento normativo

Aplicamos estas políticas conforme a la normativa de prevención de lavado de dinero y financiación del terrorismo vigente en Argentina y en las demás jurisdicciones donde opera la plataforma.

15. Contacto

Para preguntas sobre KYC/AML escriba a [email protected]. También puede consultar la página de seguridad para conocer cómo protegemos su cuenta.